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金融咨询师是从事咨询金融业务的经济、金融、工程、管理人员的统称他通过有针对性地向客户提供选择需要的商业银行业务方案、资金存储与投资计划或有参考价值的经济数据 经济金融信息、调查结果、预测分析参与网点业务工程实施过程的管理。金融咨询师虽然不直接参与网点运营业务的具体操作但却必须全面掌握银行的每项业务知识、技能或业务诀窍兼具有导游、理财、策划等专业技术。 为决策者提供科学合理的建议。 金融咨询导航从业者本身通常不参与决策:但是他可以弥补决策者职责与能力的差距。根据决策者的委托咨询导航从业者可以利用自己的知识、实践经验和已掌握的调查资料为决策者提供合理的一种或多种可供选择的建议或方案、信息等,从而减少决策失误,这里的决策者可以是商业银行内各级行领导或部门负责人。 保证金融业务的顺利实施。 由于客户办理业务具有一次性的特点而且在业务实施过程中有众多的运营管理工作客户通常没有能力自行提供理财、资源管理等技能。金融咨询导航从业人员可以运用自己专业化的知识和经验,根据客户需求与客户实际,由他们负责对客户实施柜台外全过程的业务咨询、引导、解释、帮助、策划等工作有的放矢地处理应变事物,帮助客户明确目标、理清思路、熟悉商业银行最新业务品种、掌握操作流程以更有效地让客户减少误区、克服盲点、增强安全意识、享受增值服务,保障商业银行网点运营业务的顺利开展。 为客户提供信息和先进的技术支持。 由于金融咨询导航从业人员拥有大量的信息、知识、经验和先进的技术可以随时根据客户需要提供信息和技术援助弥补客户在经济信息方面的不足。通过咨询导航,不仅可以疏通运营环境方便业务工作的顺利开展而且可以利用其银行知识、网络与经济信息为客户提供价值服务提升商业银行的社会形象产生积极的社会效果。
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