经济师银行缺口计算

流动资金缺口测算公式：流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款一其他渠道提供的营运资金。1、应收账款周转率二销售收入/平均应收账款余额应收账款周转天数=360/应收账款周转率2、预付账款周转率二销售成本/平均预付账款余额预付账款周转天数=360/预付账款周转率3、存货周转率二销售成本/平均存货余额存货周转天数=360/存货周转率4、应付账款周转率二销售成本/平均应付账款余额应付账款周转天数=360/应付账款周转率5、预收账款周转率=销售收入/平均预收账款余额预收账款周转天数=360/预收账款周转率6、营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数一应付账款周转天数+预付账款周转天数一预收账款周转天数)7、营运资金量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)大(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数8、自有资金=未分配利润中可用于营运资金周转的部分十当年净利润+折旧一分红-计划归还贷款9、流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道资金

是不是 流动性期限缺口 啊流动性期限缺口分析是从资产负债期限匹配的角度分析金融机构流动性风险程度的一种方法，将各项资产、负债报告日至到期日的期限进行统计，将某一个期限内的现金流入量与流出量进行比较，反映出流动性缺口的情况。到期期限缺口=每期的资产总计-每期的负债总计。例如，设定期限为“一个月”将一个月内将到期的现金流入减去现金流出得到流动性期限缺口。