金融业从业资格证考试题

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。在以下各小题所给出的四个选项中。只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、 基金一般反映的是()。 A.债权债务关系 B.信托关系 C.借贷关系 D.所有权关系 2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。 A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路 B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标 C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念 D.稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关 3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。 A.中国银监会成立 B.中国证监会成立 C.中国证券业协会成立 D.中国人民银行成立 4、 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。 A.中国证监会 B.财政部 C.地方政府 D.国务院 5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。 A.自销 B.助销 C.包销 D.代销 6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。 A.公司资本公积金 B.股本账户 C.盈余公积 D.留存收益 7、 开放式基金所特有的风险是()。 A.市场风险 B.管理风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险 8、 影响股票市场价格最直接的因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。 A.供求关系 B.公司经营状况 C.宏观经济因素 D.政治因素 9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 10、 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A.登记日 B.成交日 C.清算日 D.交割日 11、 封闭式基金的固定存续期通常()。 A.无固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上 12、 客户发出委托指令的形式不能是()。 A.网上委托 B.当面口头委托 C.电话自动委托 D.传真委托 13、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。 A.约定在一定期限内还本付息 B.在证券交易所发行 C.在银行间债券市场发行 D.以短期融资为目的 16、 基金管理费费率的大小通常()。 A.与基金规模成反比，与风险成正比 B.与基金规模成反比，与风险成反比 C.与基金规模成正比，与风险成正比 D.与基金规模成正比，与风险成反比 17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为()。 A.存款准备金 B.基础货币 C.法定盈余公积 D.任意盈余公积 18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 A.证券经纪业务 B.证券自营业务 C.证券承销业务 D.证券投资咨询业务 19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。 万元 亿元 亿元 亿元 22、 回购交易通常在()交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票 23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。 A.银行的银行 B.发行的银行 C.政府的银行 D.市场的银行 24、 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。 A.理财产品 B.有价证券 C.企业债券 D.基金份额 25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是()。 A.筹资者的资信 B.债券票面金额 C.债券期限长短 D.借贷资金市场利率水平 26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于()。 A.国际直接投资 B.国际间接投资 C.国际证券投资 D.国际贷款 27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。 A.平价发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.等价发行 28、 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国保监会 D.财政部 29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。 A.协商定价方式 B.询价方式 C.上网竞价方式 D.市价折扣方式 30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。 31、 我国证券公司的设立实行()。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制 32、 一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 A.不确定 B.固定 C.随公司营利变化而变化 D.浮动 33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.证券业协会 34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。 35、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。 A.聚敛功能 B.财富再分配功能 C.间接调节功能 D.风险再分配功能 36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 级债券 级债券 级债券 级债券 37、 间接融资的特点不包括()。 A.间接性 B.相对的集中性 C.全部具有可逆性 D.信誉的差异性较大 38、 指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 A.社会闲资 B.对冲基金 C.激进的投资者 D.社保基金 39、 ()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。 A.经营风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.财务风险 40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。 A.贴现债券 B.附息债券 C.息票累积债券 D.浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。 A.借贷性融资和投资性融资 B.货币性融资和实物性融资 C.直接融资和间接融资 D.风险性融资和稳健性融资 42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 ～30 ～20 ～10 ～10 43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。 A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨 D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额 44、 我国银行业的主体是()。 A.中央银行 B.股份商业银行 C.地区性商业银行 D.信用合作社 45、 证券公司直接为投资者开立()。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。 A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度 B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务 C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则 D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离 47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。 A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具 B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算 C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空 D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的 48、 证券投资基金的特征不包括()。 A.集合投资 B.分散风险 C.专业理财 D.分散投资 49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。 50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。 A.资产总额 B.产品价格 C.销售收入 D.利润和股息 51、 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，～家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。 A.隐蔽性 B.扩散性 C.不确定性 D.周期性 52、 下列关于国家股的说法中，错误的是()。 A.国家股股权原则上不可以转让 B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有 C.国家股是国有股权的一个组成部分 D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。 A.注册资本 B.负债 C.虚拟资本 D.货币资金 54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。 A.中国人民银行 B.国务院财政部 C.中国银监会 D.中国证监会 55、 下列不属于金融期货交易制度的是()。 A.逐日盯市制度 B.连续交易制度 C.限仓制度 D.保证金制度 56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。 57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。 A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 B.自发行之日起10年内不得赎回 C.自发行之日起10年内具有1次赎回权 D.期限在15年以上 58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。 A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算 D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。 A.调节 B.配置 C.聚敛 D.反映61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。 A.信贷 B.储蓄 C.股票 D.信托 63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。 A.资产管理业务 B.证券自营业务 C.财务顾问业务 D.证券代理业务 64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。 A.货币市场基金 B.指数基金 C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金 65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。 A.主板市场 B.创业板市场 C.三板市场 D.四板市场 66、 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。 A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值 67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 A.主板市场 B.创业板市场 C.中小板市场 D.第四板市场 68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。 万元 万元 万元 万元 70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。 股 股 C.红筹股 股 71、 证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。 A.总资产 B.固定资产 C.负债 D.净资本 72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。 A.会计师事务所 B.证券公司 C.资产评估事务所 D.投资咨询公司 73、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。 A.份额 B.固定股息率 C.市值 D.面值 74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是()。 A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系 C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系 75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。 76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。 A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》 B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全 C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案 77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。 A.货币期权 B.互换期权 C.利率期权 D.股票期权 78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是()。 A.价值型股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金 79、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 80、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。 A.道德风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.市场风险81、 股票是一种资本证券，它属于()。 A.实物资本 B.真实资本 C.虚拟资本 D.风险资本 82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况 83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。 A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉 C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。 85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。 A.套期保值 B.投融资 C.公开市场操作 D.营利性 86、 代办股份转让系统由()负责自律性管理。 A.证券登记结算公司 B.证券投资者保护基金 C.中国证监会 D.中国证券业协会 87、 ()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 A.发行的银行 B.政府的银行 C.银行的银行 D.人民的银行 88、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。 A.国家发改委 B.行业管理部门 C.省发展改革部门 D.计划单列市发展改革部门 89、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 90、 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。 A.证券承销业务 B.保荐业务 C.投资咨询业务 D.证券资产管理业务 91、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括()。 A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险 93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。 94、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。 A.战争 B.财政政策 C.经济增长 D.货币政策 95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。 A.公司制 B.会员制 C.审批制 D.许可制 96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。 A.延迟成交 B.择日成交 C.无效 D.部分无效 97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。 98、 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。 A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率(7天) 年期定期存款利率 D.深圳银行间同业拆放利率 99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。 100、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。 A.承销人 B.投资人 C.信用增级机构 D.信用评级机构

2011年11月CFP资格认证考试：原题+《答案》保过Q（904340375）指定保过机构AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种： 1、 标准培训 按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。 3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 考试（Examination） 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。 AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。 从业经验（Experience） 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。 AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： l 金融机构 l 会计师事务所 l 律师事务所 l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构 AFP资格申请人从业经验的时间要求是： l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。 AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。 职业道德（Ethics） 满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。 AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。