飘零雨迹
2013证券从业资格考试《证券投资基金》模拟卷二 一、单项选择题(共60题,每题分,答对得分,不答或答错不给分)1.在我国香港特别行政区和英国,证券投资基金一般被称为( ) 。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金2.基金持有人获取收益和承担风险的原则是( ) 。A."收益保底,超额分成"B."利益共享、风险共担"C.按"先进先出法"实现收益和风险D.获取无风险收益3.开放式基金价格的主要决定因素是( ) 。A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中,正确的是( ) 。A.证券投资基金属于债权类合同或契约,基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;B.证券投资基金属于信托契约,基金管理人只是代替投资者管理资金,并不保证资金的收益率,投资人也要承担一定的风险和费用。C.证券投资基金实行专家理财,基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入5.目前,我国的证券投资基金主要是( ) 。A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金6.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金是() 。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是() 。A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金8.母基金之下设立若干子基金,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换子基金,不用支付转换费用的基金是() 。A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金9.全球第一个公司型开放式投资基金是( ) 。A.英国"海外及殖民地政府信托"B.富来明创立的"苏格兰美国投资信托"C.波士顿"马萨诸塞投资信托基金"D.麦哲伦基金10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用,其发布日期是() 。年11月14日年3月1日年10月8日年9月1日11.基金管理公司的发起人可以是( )。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.金融咨询公司12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。万元万元万元万元13.基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。亿元亿元亿元亿元14.基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。年以上年以上年以上年以上15.基金管理公司治理结构中不包括( ) 。A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者16.基金管理公司的独立董事不少于( ) 。人人人人17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于( ) 。.我国封闭式基金不允许以下列价格发行( ) 。A.溢价发行B.折价发行C.平价发行D.面值发行19.根据我国的规定,封闭式基金的存续时间不得少于( ) 年,最低募集数额不得少于() 亿元:,, , ,1020.我国封闭式基金的发行期限为( ) 。个月个月个月个月21.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( ) 方可成立:.开放式基金的销售机构不包括( ) 。A.商业银行B.保险公司C.证券公司D.担保公司23.基金变更不包括( )。A.封闭式基金转为开放式基金B.封闭式基金清算C.封闭式基金扩募D.封闭式基金续期24.根据《证券投资基金管理暂行办法》,一个基金持有一家上市公司的股票,不得超过该基金资产净值的() 。.基金清算帐册以及有关文件由( ) 来保存。A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金清算小组26.在我国,基金发起人不包括( )。A.证券公司B.信托投资公司C.基金管理公司D.金融咨询公司27.在我国,基金发起人的实收资本不少于( ) 。亿元人民币亿元人民币亿元人民币亿元人民币28.证券投资管理的指导性原则不包括( ) 。A.合规性原则B.诚实信用原则C.合理性原则D.投资分散化原则29.证券投资管理的的作业流程不包括( ) 。A.确定投资目标B.信息管理C.资产配置D.风险管理30.货币市场上交易的金融产品不包括( ) 。A.短期国债B.公司债券C.大额可转让存单D.回购协议31.资本市场上交易的金融产品不包括( ) 。A.股票B.债券C.基金证券D.商业票据32.金融期货市场交易的产品包括( ) 。A.利率期货B.大豆期货C.绿豆期货D.远期合约33.证券投资的交易成本不包括( )。A.固定成本B.变动成本C.人力成本D.买卖价差34.证券投资的交易成本包括( )。A.执行成本B.信息成本C.科研成本D.人力成本35.证券投资的执行成本包括( )。A.机会成本B.市场冲击成本C.持有库存的风险成本D.买卖价差36.估计公平市场价格的方法不包括( ) 。A.交易前价格基准B交易后价格基准C.平均价格基准D.执行价格基准37.资产管理人的投资方式不包括( ) 。A.长期与短期B.动态与静态C.主动与被动D.系统化决策与非系统化决策38.投资组合收益率的计算方法不包括( ) 。A.算术平均法B.时间加权法C.净现金流加权法D.移动平均法39.风险的衡量指标不包括( )。A.标准差B.贝塔值C.阿尔法值D.决定系数40.投资绩效的风险调整方法不包括( ) 。A.夏普比率B.詹森指数C.博迪比率D.特雷诺比率41.常见的业绩评价基准不包括( )。A.市场指数B.普通风格指数C.标准化投资组合D.詹森指数42.投资组合超额收益的来源是( )。A.战略性资产配置B.股票选择能力C.资产混合效率D.资产类别收益43.投资组合的绩效归属模型不包括( ) 。A.资产混合效率B.资产风险管理C.资产类别效率D.资产配置效率44.假设投资组合的收益率为20%,无风险收益率是8%,投资组合的方差为9%,贝塔值为12%,那么,该投资组合的夏普比率等于() 。.基金托管人的实收资本不少于( ) 。亿元亿元亿元亿元46.基金帐册、会计报表和记录由( ) 来保管:A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人47.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( ) 。.开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的( ) 。.巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的( ) 。.假定某基金的总资产为35亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为30亿份,那么该基金单位净值为( ) 。元/份元/份亿/份元/份51.开放式基金的买入价不可以是( ) 。A.基金单位净值B.基金单位净值减交易费C.基金单位净值减赎回费D.基金单位净值加交易费52.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为10000万元,对托管人或管理人应付的报酬为5000万元,应付税金为5000万元,基金单位为20000万,请运用一般的会计原则,计算基金单位 净值为() 。元元元元53.非金融机构法人买卖基金应缴纳税收,其税种包括( ) 。A.营业税B.印花税C.企业所得税D.个人所得税54.下列哪种风险可以通过组合投资来分散( ) 。A.利率风险B.通货膨胀风险C.市场风险D.违约风险55.我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。A.委托原理B.代理原理C.契约原理D.公约原理56.公司型基金的持有人是基金公司的( ) 。A.债权人B.受益人C.委托人D.股东57.证券投资基金托管人是( )权益的代表。A.基金监管人B.基金持有人C.基金发起人D.基金管理人58.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。A.委托原则B.代理原则C.契约原理D.公约原理59.契约型基金持有人实际上是( )。A.经营者B.监管者C.受益者D.受托者60.不在公司担任具体管理职务的董事,因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于() 。天天个工作日个工作日
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保险公司按照经营方式分类,可以分为()。 A.直接保险公司 B.再保险公司 C.财产保险公司 D.人寿保险公司 E.中资保险公司 【正确答案】AB 【答案解析】本题考查银行业金融机构。保险公司按照经营方式分类,可以分为直接保险公司和再保险公司。参见教材P57. 中级银行从业资格《个人理财》每日一练:詹森指数() 客户李女士在理财师小王的推荐下购买了一种资产配置。几年后,在评估金额时,小王发现该配置的詹森比率为%,表明该资产配置过去几年的实际收益率()。 A.比无风险收益高% B.比市场平均水平高% C.比无风险收益低% D.比市场平均水平低% 【正确答案】B 【答案解析】本题考查詹森指数。詹森指数是指在给出投资组合的贝塔及市场平均收益率的条件下,投资组合收益率超过CAPM预测收益率的部分。如果投资组合位于证券市场线的上方,则α值大于零,说明投资组合收益率高于市场平均水平,可以认为其绩效很好;如果投资组合位于证券市场线的下方,则α值小于零,表明该组合的绩效不好。 中级银行从业资格《风险管理》每日一练:操作风险资本计量() 下列关于我国操作风险计量规则的特点的说法中,不正确的是()。 A.基本指标法和标准法体现规则导向,高级法体现原则导向 B.商业银行不得自行选择计量方法 C.核准前,对银行实施准入监管;核准后,体现持续监管原则 D.银监会认定商业银行内部控制不健全、操作风险管理薄弱的,可要求商业银行提高操作风险资本 【正确答案】B 【答案解析】本题考查操作风险资本计量。银监会仅明确数据、计量原则,商业银行自行选择计量方法,体现对风险管理较好银行的激励。 中级银行从业资格《个人贷款》每日一练:个人征信异议的处理() 中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的()个工作日内将异议申请转交征信服务中心。 【正确答案】D 【答案解析】本题考查个人征信异议的处理方法。中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的2个工作日内将异议申请转交征信服务中心。参见教材P263. 中级银行从业资格《公司信贷》每日一练:贷款审批原则() 审议表决应当遵循“集体审查审议、明确发表意见、绝对多数通过”的原则。() 对 错 【正确答案】对 【答案解析】本题考查贷款审批原则。审议表决应当遵循“集体审查审议、明确发表意见、绝对多数通过”的原则。参见教材P271.
骑猪去看海AA
2011年11月CFP资格认证考试:原题+《答案》保过Q(904340375)指定保过机构AFP资格申请人完成培训,通过结业考试,并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后,可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种: 1、 标准培训 按照国际惯例,中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则,选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训,并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前,由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务,颁发培训合格证书。 目前,中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划,2005年底,深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人,具有“挑战身份”,可申请豁免全部培训课程,直接参加资格考试。 3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人,可申请豁免部分或全部培训课程。 考试(Examination) 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试,并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》,是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 AFP资格考试每年举行3次,分别为3月的最后一个周六,7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试,分为两段,上午考试3小时,下午考试3小时,共计6小时。 AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》,并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。 从业经验(Experience) 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。 AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验: l 金融机构 l 会计师事务所 l 律师事务所 l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构 AFP资格申请人从业经验的时间要求是: l 具有硕士以上学历者,需1年以上(含1年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 具有大学本科学历者,须有2年以上(含2年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 具有大专学历者,须有3年以上(含3年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 大专以下学历者,经过中国金融理财标准委员会特许,也可申请AFP资格,但须有7年以上(含7年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。 AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管,或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。 职业道德(Ethics) 满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定,AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。 AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
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