苏州理财师资格证考试

考理财师证一般不需要什么条件的，一共有门，理财师会为15种的

考理财师资格证考试方法如下：

理财师资格证在当地人事考试网报名考试，报考条件是：

1、连续从事本职业工作满6年。

2、金融相关专业专科以上学历。

3、非金融相关专业专科以上学历，从事金融相关工作满1年。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

考试时间：理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

理财师的工作内容

1、根据客户的需求，提供专业的理财产品与服务。

2、推荐理财种类及相关理财产品，并制定理财方案。

3、定期接受专业理财业务辅导和讲座。

4、参保客户的后续服务工作。

5、组建和管理团队。

具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试。1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；2．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；3．参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；<4．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。

苏州CFA一二三级考10门：经济学（宏观经济学、微观经济学、国际金融、国际贸易）、定量分析、国际金融市场与投资工具、另类投资、股权资本评估、固定收益投资分析、财务分析、公司理财、投资组合管理、金融衍生工具、职业道德与操守。苏州CFA一二三级各科目分数占比1、CFA一级科目及权重占比：职业伦理道德15-20%、定量分析8-12%、经济学8-12%、财务报表分析13-17%、企业发行人8-12%、权益投资10-12%、固定权益投资10-12%、衍生品投资5-8%、其他投资5-8%、投资组合管理5-8%；2、CFA二级科目及权重占比：职业伦理道德10-15%、定量分析5-10%、经济学5-10%、财务报表分析10-15%、企业发行人5-10%、权益投资10-15%、固定权益投资10-15%、衍生品投资5-10%、其他投资5-10%、投资组合管理10-15%；3、CFA三级科目及权重占比：职业伦理道德10-15%、经济学5-10%、权益投资10-15%、固定权益投资15-20%、衍生品投资5-10%、其他投资5-10%、投资组合管理35-40%。（7门课程）CFA考试对数学和英语水平要求高吗？对于还没有入门，零基础CFA考试的的考生，其实CFA并没有想象中那么难，下面整理CFA考试对于英语、数学的要求。1、英语：CFA是一项国际证书，根据要求，其考试语言只能是英文。这就让很多对自己英文不自信的考生望而却步。其实，CFA对英文的要求并没有大家想象的那么高，据历年CFA官方答疑称：四级水平足矣。CFA的考试重点并不是看考生的英语语法运用得如何，而是测试考生对关键投资点的分析，如证券分析和组合管理运用、财务报表分析、金融衍生品等。2、数学：有些人认为要想考CFA一定要数学好，其实这是一个误区。CFA一级和二级中虽然有计算题，但是占数比并不高，而且对数学的要求也不大，即使你不会微积分、高数曾挂过科也没问题。不夸张的说，只要有高中水平的数学就可以解决这些计算题的运算问题。至于能不能做对计算题，还是取决于专业课知识的掌握程度。CFA考试时间安排1、上半场考试，时间为3个小时；上半场考试结束前，考生需确认并提交答题结果；请注意，答案提交后，上半场考试结束，考生将无法返回重新填答该部分的题目；2、可选休息时间30分钟，考生还可选择跳过休息时间，接着考下半场的考试；下半场考试结束前，考生需确认并提交答题结果；与上半场考试一样，答案提交后，下半场考试结束，考生无法返回进行任何操作；3、考试体验问卷填写；考生在两场考试中间的休息时间不多，因此建议大家带一些高能量速食的食物去考场。试题的数量也有所下降，以前是240道题目，现在是180道，而其中的20道为实验题目，不计分，但是考生并不知道到底是哪20题。

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下： · CFP 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。 培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。 费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。 · CFA 认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。 课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。 费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等） · RFP 证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。 主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。 · 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。 费 用：2万人民币左右。 · AFP 证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。 主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。 证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。 课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。 培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证） · FCHFP 证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。 主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。 证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。 培训费用：约人民币万元左右 · CWM 证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。 内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。参考资料：