lifang88322
问题一：实际利率的计算方法 正确的算法应该是这样的: 公式:1000=(1250*4.72%)*(P/A,R,5)+1250*(P/S,R,5),然后用"插入法就可以算出实际利率了,其中(P/A,R,5)是一个数字,可以从>中查到,(P/S,R,5)可以从>中查到. 59×(1+r)^(-1)+59×（1+r）^(-2)+59×（1+r）^(-3)+59×（1+r）^(-4)+（59+1250）×（1+r）^(-5)=1000（元) r=0.099953184=9.995% 问题二：实际利率怎么计算？ 区别在于： 1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。 2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。 单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。 如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了 问题三：实际利率的计算公式 r=(1+i/m)唬-1 注意是（1+i/m)的m次方 m:1年中的计息周期数 i：名义利率 R:实际利率 问题四：知道cpi和名义利率怎么求实际利率？ 70分 实际利率=名义利率-同期CPI（通货膨胀率）。 消费者物价指数(Consumer Price Index)，英文缩写为CPI，是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。 一般说来当CPI>3%的增幅时我们称为INFLATION，就是通货膨胀； 而当CPI>5%的增幅时，我们把他称为SERIOUS INFLATION，就是严重的通货膨胀。 问题五：实际利率如何计算 实际上实际利率是试算出来的，找个利率带进200(P/F,i,3)+16(P/A,i,3)=结果比216大，在找个和刚才的利率接近的利率算出比216小，然后两个利率用插入法求的实际利率 问题六：已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率 这是费雪效应，完整的公式应该是 （1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率 化简一下就是上面说的式子 之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率 是因为公式左边打开打开后变成： 1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率 实际利率*通货膨胀率通常很小，一般被忽略掉了 问题七：如何用EXCEL表格计算实际利率 公式如下:(算出来的是月利率) =RATE(10,-87900,814200,,0) 问题八：实际利率和通货膨胀怎样计算 粗略说，实际利率=名义利率-通货膨胀率 精确说，（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）=1+名义利率 问题九：如何算实际利率？ 区别在于： 1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。 2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。 单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。 如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了 问题十：怎么计算发行债券的实际利率？ 持有至到期投资的摊余成本其实就是在某一时点该持有至到期投资的账面价值。 而其实际利率就是使其未来现金流量现值等于摊余成本时的利率 关于实际利率的计算： 求实际利率是要用内插法（又叫插值法）计算的。 “内插法”的原理是根据比例关系建立一个方程，然后，解方程计算得出所要求的数据。 例如：假设与A1对应的数据是B1，与A2对应的数据是B2，现在已知与A对应的数据是B，A介于A1和A2之间，则可以按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2)计算得出A的数值，会计考试时如用到年金现值系数及其他系数时，会给出相关的系数表，再直接用内插法求出实际利率。 【例题・计算题】2009年1月1日，甲公司支付价款1 000万元（含交易费用）从上海证券交易所购入A公司同日发行的5年期公司债券，面值1 250万元，票面利率4.72%，于年末支付本年利息（即每年1 250× 4.72%＝59万元），本金最后一次偿还。合同约定，该债券的发行方在遇到特定情况时可以将债券赎回，且不需要为提前赎回支付额外款项。甲公司在购买该债券时，预计发行方不会提前赎回。不考虑所得税、减值损失等因素。 计算实际利率r： 59×（1＋r）^－1＋59×（1＋r）^－2＋59×（1＋r）^－3＋59×（1＋r）^－4＋（59＋1250）×（1＋r）^－5＝1000（元）这个计算式可以转变为59×（P/A,r，5）+1250×（P/F，r，5）＝1000 当r＝9%时，59×3.8897+1250×0.6499＝229.4923+812.375＝1041.8673>1 000元 当r＝12%时，59×3.6048+1250×0.5674＝212.6832+709.25＝921.9332
hansile2002
英镑年利率为12%，美元年利率为8%，即期汇率为1英镑=1.5435美元，根据利率平价理论，利率高的货币在远期贬值，贬值率与利差一致，本例中英镑利率比美元高，远期英镑贬值，贬值率为利差，一年期伦敦市场上英镑对美元的远期汇率：1英镑=1.5435*（1-（12%-8%））=1.4818美元利率平价原理是费雪尔效应在国际市场上的扩展，它论述了远期和当期汇率间的比率将等同于国内总利率与国外总利率间的比率。拓展资料费雪效应费雪效应是由著名的经济学家费雪第一个揭示了通货膨胀率预期与利率之间关系的一个发现，它指出当通货膨胀率预期上升时，利率也将上升。英文名称：Fisher Effect.假如银行储蓄利率有5%，某人的存款在一年后就多了5%，是说明他富了吗？这只是理想情况下的假设。如果当年通货膨胀率3%，那他只富了2%的部分；如果是6%，那他2012年100元能买到的东西2013年要106元了，而存了一年的钱只有105元了，他反而买不起这东西了！费雪效应是名义利率随着通货膨胀率的变化而变化。名义利率、实际利率与通货膨胀率三者之间的关系是：实际利率=名义利率-通货膨胀率（计算时通货膨胀率预期等于通货膨胀率）在某种经济制度下，实际利率往往是不变的，因为它代表的是你的实际购买力。于是，当通货膨胀率变化时，为了求得公式的平衡，名义利率——也就是公布在银行的利率表上的利率会随之而变化。正是因为这个原因，在90年代初物价上涨时，中国人民银行制定出较高的利率水平，甚至还有保值贴补率；物价上升，人民银行就加息。
晴天花生
quantile的意思是分位数；分位点
音标：英 [ˈkwɒntaɪl]
美 [ˈkwɑːntaɪl]
翻译：分位数，分位点数，狂忒二回归
相关短语：
Quantile Functions 分位数函数
Quantile Regression Model 分量回归模型 ; 分位数回归模型
quantile immobility ratio 惯性率
双语例句：
The precision for the frequency and quantile statistics can be modified for an individual column or a group of columns.
可以为单个列或一组列修改频率和分位数统计信息的精确度。
Quantile regression is a basic tool for estimating conditional quantiles of a response variable Y given a vector of regressors X.
分位数回归是给定 回归变量X，估计响应变量Y条件分位数的一个基本方法。
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