财富顾问英文

ic是英文“investment counselor”的缩写，意思是投资顾问。主要是为客户提供专业的投资建议。

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。

广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士；狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。

扩展资料：

投资顾问职责：

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

解读投资管理报告，每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

调整投资方案，投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

参考资料来源：百度百科-投资顾问

是“实施顾问”的意思。如果按照英文缩写的一般习惯可以缩写为“IC”，但很多招聘单位是用“SBO”来代指实施岗位。所以，也可以用“SBO”来简称代指“Implement Consultant”。

特许财富管理师（CWM），英文全称为：CharteredWealthManager，是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融财富管理领域的国际核心资格认证，在伦敦金融城也被称为“黄金资格证书”，是唯一拥有皇家特许资格的财富管理证书。

CWM（特许财富管理师）和CFA（特许金融分析师）的联系在于它们都属于金融行业证书的一种，但它们之间其实存在着不小的区别。我为您从设立机构、进入中国的时间、报考人群、认证路径、考试形式、考试费用这几个方面来具体介绍一下它们各自的特点。

首先，CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证，于2017年正式进入中国，由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书；是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证。职业岗位偏为个人、家庭或企业客户提供综合性财富与投资管理、信托规划、财富传承等顾问服务的中前台。

CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（其中ICWIM和ICAWM的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试；CWM则采用全英文考试），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员：

1、从业级：财富与投资管理国际证书（ICWIM），英国文凭考试监管办公室（Ofqual）认证的3级证书，欧美职业资格认证体系4级资格证书。这一级别考试内容涵盖了金融服务业、行业监管、宏微观经济、资产类型、投资分析与管理、终身的要点，适用于新进入财富管理行业的人士和在校大学生。

2、高级：高级财富管理国际证书（ICAWM），由Ofqual认证的4级证书，欧美职业资格认证体系5级资格证书。本证书适用于至少有2年经验的从业人员，通过探索全球市场和财富管理实践, 专注于财富管理原则与规范，为客户提供财富管理建议。

3、专家级：特许财富管理师（CWM），由Ofqual认证的7级证书，欧美职业资格认证体系7级资格证书（最高级）。它系统涵盖了包括经济学、统计学、财务报表、投资组合构建、财富保值增值、与家族财富传承规划与管理等方面的广泛的知识体系，还重点突出了建立在专业分析和以客户为中心基础上的制定财富管理方案的实践能力。

首次参加CWM考试前需要进行注册，并缴纳一次性注册费37GBP。ICWIM卷一考试价格359GBP，ICAWM考试价格359GBP、卷二考试价格374GBP，CWM卷一、卷二、卷三考试价格均为487GBP。CISI考生首次考试的费用包含了一次考试的费用、电子版教材以及CISI其他在线复习工具的费用（以上为22/23年度考试价格数据，具体以官方公告为准）。

CFA的设立机构则是美国投资管理与研究协会（AIMR），后改名为特许金融分析师协会（ICFA），并于2000年进入中国大陆地区。主要针对的是投资。适合券商投资经理、交易员、投行分析师、基金经理、银行证券业务从业者等职业的人群报考。如果想要成为一名CFA持证人，必须经过CFA协会命题、组织的全球统一考试。考试共分为Level I、Level II、Level III三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有4年金融从业经历者才能最终获得资格证书。该职业考试每年举办两次，全球的CFA课程与考试均使用英文。

CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of Knowledge TM（知识体系）主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、资产估值（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、投资组合管理及投资业绩报告。CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。CFA二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用。CFA三级考试内容为前两组内容的综合总结。

CFA考试费用以美元结算：初次报名注册费450USD，考试费700USD/1000USD（示报名时间而定），教材费170USD（含书本邮费），税费根据情况而定（以上参考2022年数据，具体以官方公告为准）。

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