税务师财富经理

财务顾问这个术语通常是用来描述金融或投资服务提供商的通用术语。你可能会听到理财规划师或财富经理被称为财务顾问。例如，“Jane在XYZ财富管理公司是我的财务顾问。此外，一些经纪公司将财务顾问的头衔授予他们的代表。正因为如此，经纪人通常被称为财务顾问。

理财规划师为所有与个人理财有关的事情提供建议，包括预算、债务、遗产规划、教育储蓄、退休计划、员工福利、税务规划、保险和投资。在金融规划领域最流行的专业名称是注册金融规划师(CFP)。你通常会在理财规划师的名字旁边看到CFP(或注册会计师等效的PFS)的缩写。值得一提的是，提供规划服务并不需要指定。而且，并不是所有拥有该称号的人都提供财务规划服务。

提供全面、持续的财务规划服务并结合投资管理的人是财富经理。

你可能经常在专业人士的头衔或公司名称中看到顾问这个词。理想情况下，“经理”和“顾问”这两个术语将代表着专业人士与客户合作方式的重要区别。经理对客户账户拥有自由裁量的交易权限，因此在交易前不需要客户批准。顾问是向客户提出建议的人，但是客户必须批准建议的实施。

作为一个在旧金山湾区指导个人投资者寻找合适的金融专业人士来满足他们需求的人，我发现这两个术语经常互换使用，造成了混乱。因此，我使用下面的指导原则，根据从业者提供的服务，而不是他们自称的东西，对他们进行分类。

投资经理-全权负责投资交易*

投资顾问-在客户批准的情况下提出建议并执行交易

财富经理-结合全面的财务规划和投资管理

财富顾问-结合全面的财务规划和投资建议

*可能包括有限的计划

至于其他头衔，可在头衔前加上“私人”一词，以表示专业人士为富有客户(即私人财富或私人客户)服务。

本科金融学专业，研究生资产评估专硕，就业前景怎样，和金融专硕差别大吗？下面，一起来看一下吧！

本科金融学专业，研究生资产评估专硕，就业前景非常好

专业特色本专业技术应用性强，专业性广。除了在教育组织开设与资产评估相关的专业课程外，本专业还对财务、税务、审计等方面提出了更高的要求，满足了目前会计师事务所、评估师、税务师主营业务对复合型人才的需求，为毕业生从事注册评估师助理、注册会计师助理、注册税务师助理等工作创造了良好的条件。同时为学生在各级财税部门、企业、事业单位及金融部门从事财税工作奠定了坚实的基础。在教学中，本专业还重点考虑了国家注册资产评估师的考试内容，有利于毕业生取得资格证书。当前，根据社会主义市长/市场经济体制改革进程的需要，我国资产评估专家不能适应经济建设和发展的需要。因此，本专业就业和发展前景良好。

本科金融学专业，研究生资产评估专硕，就业前景怎样，和金融专硕相比风口很大，机会很多

资产评估专业硕士的就业方向非常广泛，主要有以下几种。毕业生可以参加各级政府的公务员考试，进入政府资产管理部、土地管理部、财政局、国税局、地税局等部门从事资产管理和财务税收工作。毕业生可以在各种资产评估事务所、会计师事务所、税务事务所、咨询机构就业，在实践中不断积累和提高，通过“全国注册资产评估师考试”取得执业资格，就业前景良好。毕业生可以到企事业单位、金融证券投资公司、房地产开发机构、典当拍卖机构从事资产评估和管理及财税、企业管理。也提供给银行和非银行金融机构。

本科金融学专业，研究生资产评估专硕的专业导向

如果你准备在这个行业发展，选择什么专业方向更适合你的发展目标？从目前的金融学专业分布来看，有发展前景的专业方向有公司财务、风险管理与控制、金融工程、金融市场、保险精算、证券投资等。目前基金市场最活跃、最熟练的基金经理只有3000人左右，人才不足1万多人。目前，中级基金经理的年收入已达40万元。担任高级职务的经理年薪已突破100万元，可见金融行业是一座未开采的金矿。

报考财务管理师（FM）需要什么条件？高级国际财务经理（SIFM）申报条件：1)大专学历(或同等学历)，至少8年专业工作经验。2)学士学位(或同等学历)，至少6年专业工作经验。3)硕士学位,3年从事专业工作经历4）博士，从事专业工作一年以上5）取得IFM(中级)证书，继续从事相关专业工作3年以上。6）大专以上学历，至少1年以上金融或投资机构高级技术或管理职位。7）取得会计学、经济、管理等相关专业中级职称或者资格后，连续从事相关专业工作五年以上。8）取得会计、经济、管理等相关专业高级职称或专业资格，从事相关专业工作一年以上。9）大专以上学历，至少1年以上大中型企业、事业单位财务总监、总会计师、首席经济学家或同等学历。任何符合上述任何一项要求的人都可以申请。国际金融管理部门(IFM)1）大专（或同等学历）及三年以上专业工作。2）本科以上学历，从事专业工作1年以上。3）金融、工业、工商管理专业的研究生或者取得学位证书的研究生。4）取得注册会计师、注册审计师、会计师、经济师、税务师、统计师、精算师、项目管理师、律师等财会、经济、管理等中级专业技术职称或职业资格者。5）大专（或同等学历），担任企业财务会计主管、部门经理、内部审计机构负责人或同等职务。6）大专学历(或同等学历)，财务或投资管理(专业)人员。(注：财经类本科生可申请考试。通过考试的人可以获得IFM证书。经过一年的工作，可以申请IFM职业资格证书。）任何符合上述任何一项要求的人都可以申请。助理国际财务经理（AIFM）申报条件1)高校财务管理相关专业本科或应届毕业生、非财务管理本科和研究生。2)高校财务管理专业毕业生、高职院校财务管理专业毕业生、技师院校财务管理专业毕业生。任何符合上述任何一项要求的人都可以申请。

申报条件1. 初级财务管理师（OFM）1) 大专学历，从事财务、会计、审计、投融资等相关工作1 年以上（含）；2) 在校财经及工商管理类专业专科学生；3) 取得财经、经济、管理相关初级专业职称/职业资格者；2. 中级财务管理师（EFM）1) 大专学历，从事财务、会计、审计、投融资等相关工作3 年以上（含）；2) 在校财经及工商管理类专业研究生或其他学历特别优秀者；3) 取得财经、经济、管理相关中级专业职称/职业资格者；4) 大专学历，担任企业财务/会计主管、部门经理或等同职务者；5) 取得财务管理师初级证书者。3. 高级财务管理师（SFM）1) 大专以上学历，从事财务、会计、审计、投融资等相关管理工作 5 年以上；2) 本科学历，从事财务、会计、审计、投融资等相关管理工作 3 年以上；3) 研究生及以上学历，从事财务、会计、审计、投融资等相关管理工作 2 年以上；4) 国家财经类中级及以上职称证书；5) 取得财务管理师（中级）证书，连续从事相关管理工作 1 年以上，具备较扎实的财务基础知识；6) 其他在本岗位有突出贡献者，经推荐审核可取得报名资格。

市场对于金融人才需求的热情一直保持着稳定增长的趋势，招聘需求不减，同时专业化要求也在不断提高，因此，具备深厚专业知识和丰富从业经验的高级人才成为了各大企业的寻觅目标。想要在这样的环境下脱颖而出，您需要根据具体的职业发展目标不断提升自己，积累竞争优势。

如果您的职业目标更偏向于投资类和研发、研究等中后台工作，那么可以考虑报考由美国投资管理与研究协会（AIMR），后更名为特许金融分析师协会（ICFA），设立的金融职业资格认证——CFA（特许金融分析师）。CFA主要针对的是投资，本身课程设置也是以投资分析以及量化分析等行业实务为基础，适合券商投资经理、交易员、投行分析师、基金经理、银行证券业务从业者等职业的人群报考。

如果您想要为“高净值人群”提供财富及资产管理服务，那么在金融行业内拥有较高认可度的CWM（特许财富管理师）资格认证是个不错的选择。CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办，由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书。是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证。职业岗位偏为个人、家庭或企业客户提供综合性财富与投资管理、信托规划、财富传承等顾问服务的中前台。

（1）在税务师事务所/会计师事务所从事纳税筹划、税务咨询、税务顾问等；（2）在大中型企业财务岗位、税务岗位，从事会计业务处理与审计等；（3）在税务机关（政府）从事纳税征管和税务稽查等；税务师是指经全国统一考试合格，取得《税务师职业资格证书》并经注册登记的、从事税务代理活动的专业技术人员;税务师是涉税行业含金量较高的证书，位列国家职业资格清单第50项，是由国家税务总局、人力资源社会保障部和中国注册税务师协会实施的职业考试

理财规划师为所有与个人理财有关的事情提供建议，包括预算、债务、遗产规划、教育储蓄、退休计划、员工福利、税务规划、保险和投资。在金融规划领域最流行的专业名称是注册金融规划师(CFP)。 提供全面、持续的财务规划服务并结合投资管理的人是财富经理。理财顾问是隶属于理财规划师下的一个职位 ，是服务，有任何问题都会尽力帮你解决 ，没有硬性要求一定会帮你规划 。