基金从业资格考试大纲

2013年1月份基金销售人员从业考试使用2012年考试大纲。 证券市场基础知识掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展和对外开放。掌握股票的定义、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我国主要金融衍生工具的类型和功能。掌握证券发行市场的定义和构成；了解我国证券发行制度和发行方式。熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；了解证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；了解我国的场外市场；了解股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解基金销售主体的变化。熟悉基金的法律形式与运作方式。熟悉各种类型基金的概念与特点。了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。证券投资基金的运作熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。掌握封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。了解ETF、LOF份额的募集认购方式，掌握ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。掌握QDII基金申购与赎回的规定。熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。掌握基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。掌握基金资产估值的概念。熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。了解基金会计核算的概念。掌握基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。了解基金信息披露的分类和基本原则，了解基金信息披露的一般规定。了解基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。了解基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。证券投资基金的销售掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。证券投资基金的分析与评价掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。了解基金评级的原理及方法，掌握基金评级的运用及局限性。证券投资基金销售的适用性掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。基金销售的规范熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；掌握基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，掌握基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。

当然重要。基金从业资格考试新版教学材料 已于2019年9月25日正式出版，自2019年11月基金从业统考开始运用 。科目一和科目二考试所用教学材料 为中国证券投资基金业协会组编的《证券投资基金》(第二版)，分为上下两册，由高等教育出版社出版。科目三考试所用教学材料 为中国证券投资基金业协会组编的《股权投资基金》，由中国金融出版社出版。 考试大纲 2019年11月25日-26日起运用 2019年修订版考试大纲。 1.《基金法律法规、职业品德 与业务标准 考试大纲(2019年度修订)》 2.《证券投资基金基础知识考试大纲(2019年度修订)》 3.《股权投资基金(含创业投资基金)基础知识考试大纲(2019年度修订)》883

基金从业资格考试考试方法如下:

基金从业资格考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》，科目二：《证券投资基金基础知识》，科目三《私募股权投资基金基础知识》。

参加考试的人员通过科目一和科目二，或科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。其中：

1.公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构（含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构）的从业人员，需通过科目一和科目二。

2.私募基金管理人的从业人员需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。

3.在基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员，需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。考生可根据需要选择参考科目。

基金从业资格证书是进入基金行业的必备证书，是一道门槛，过了这个门槛才能够被基金公司和金融机构聘用，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。基金从业资格证同时也被称为基金行业的准入证。

除了基金公司外，商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的基金管理人员、业务人员、营销人员都需要获得基金从业资格。

2019年新版基金从业资格考试大纲7月已发布，2019年9月21日-9月22日开始使用新版的考试大纲。1、基金法律法规大纲总体变化情况：考点位置微调;增加了监管者行为规范;增加了股权投资内容的细节性内容;突出了部分基金类型的考查。2、证券投资基金基础知识大纲总体变化情况：考点位置微调;部分考点做了分解;部分考点被合并。3、私募股权投资基金基础知识大纲总体变化情况：首先，相当于减负，要求降低;理解、掌握的变成了了解。其次，针对性更强，掌握的考点细化。