深夜黑暗厨房
法律分析：明确职责分工，落实案防责任。完善制度体系，提升制度执行力。组织案件风险排查，开展专项治理。开展案防工作试评估，激发内生动力。强化内部监督检查，实行违规积分管理。开展主题活动，加强员工教育管理。
法律依据：《中国银行业监管委员会办公厅关于2014年银行业案件防控工作的意见》 一、健全体制机制，增强案防工作有效性 （一）明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。（二）完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。（三）组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。（四）开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展2013年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。（五）强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。（六）开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任；开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守；加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。
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一，案件形成的原因（一）外部风险的传染宏观经济放缓，部分企业经营困难，企业资金链断裂，导致信贷风险突出，恶意骗贷套取银行资金等案件频发；复杂的社会环境导致社会矛盾凸显，使得不法分子将银行作为抢劫、盗窃、诈骗的首要目标。（二）经营上存在重业务发展，轻风险管控的思想部分银行业机构一味追求业务及规模的快速发展，还在执行粗放式的经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了实现奖金、利润忽略合规操作及监督检查，为了发展业务，放松外部风险警惕、放松授信条件、不严格执行“三查”制度，授权管理不严、岗位制约不科学等等行为，为案件埋下了风险隐患。（三）内控失效，监督检查不到位部分银行业在经营管理工作中执行走样、监督走神、贯彻走调，不重视内控管理。如：制度不健全、存在漏洞，未及时更新完善；有章不循、有令不行，有禁不止，对制度规定变通操作，钻空子，找空间；对监督检查不重视，监督流于形式，检查无重点，内审部门独立性不强、权威性不够、检查内容不深人，发现问题不揭露，不能真正做到动真碰硬，不能真正以内控管理和风险防范来助力业务的依法合规发展。（四）科技手段缺乏，技防措施不足科技手段的开发还跟不上业务发展的速度，在一些新业务上还存在盲点，没有建立有效的事中预警及监督系统，在部分关键业务及环节的授权管理上还存在制约性不够，授权人员职责不清，风险意识淡薄等问题。（五）合规文化建设滞后，员工教育管理缺失大部分案件都有银行内部员工参与，且作案人员大多具有年轻化特点，充分说明银行在对员工的管理教育上非常缺失，缺少对合规文化的建设、企业价值观和凝聚力的灌输和培育，导致部分员工“三观”不正，私欲膨胀，缺乏自省、自律。其次管理手段不足，对员工的异常行为排查流于表面，未触到员工工作之余八小时外的生活、交友、消费等圈子，未发现员工的不当社交、高档消费、经商办企业、参与小贷等等情况。其三，企业团队文化活动的缺乏，导致员工之间缺少相互的沟通了解，部分员工发现身边同事存在小问题，却漠然视之，没有同事之间应有的帮助和提醒，导致一些小问题酿大祸。
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