初级会计资金现金使用限额

企业只可持有3到5天的现金持有量,其他均需存储银行.

也不是说一定不能超过5W，根据实际情况来，一般来说小企业的现金都不会留太多，怕出问题，

这也许是你公司的内部规定。现金不是不能超过5万，而是付现业务有严格规定，按国家有关规定，现金可在下列范围内使用： 1. 给职工个人的工资、各项工资性补贴； 2. 支付给个人的劳务报酬； 3. 支付各种抚恤金、学生奖学金、丧葬补助费； 4. 支付出差人员必须随身携带的差旅费； 5. 根据国家规定颁发给个人的科学、技术、文化、教育、卫生、体育等各种奖金； 6. 各种劳保、福利费用以及国家规定对个人的其他支出； 7. 结算起点以下的零星支出，现行规定的结算起点为1000元； 8. 中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

是的，银行一般会根据你企业平均3天的现金使用量来确定你的现金限额，一般领用现金不会超过这个限额，如果你企业离银行较远，可以多申请点备用金。

开户银行定的是日取现限额，不是库存现金限额，库存现金限额是会计准则及企业财务制度内控制度制定的，多者取其低