义乌会计骗局揭秘

要想不陷入这样的骗局，首先我们一定要对网络上非常热情的人保持警惕，尽量不要和自己的网友有任何钱财上的往来。我们一定要认识到，在现实生活中和我们产生连接的人才是我们应该依靠的人，而不是网络上的人。希望我们每一个人在网络上都不要轻信他人。在义乌有一个骗子，因为叫一个女子老婆，就骗了这个女子40万。关于我们应该如何警惕这样的骗局？以下是我的看法：

一、对网络上非常热情的人保持警，尽量不要和网友有任何钱财上的往来

很多的人之所以对自己的网友非常的热情，有求必应，主要是因为这些人想要从自己的网友身上骗取钱财。所以要想不落入这样的骗局中，我们首先要做的就是对网络上非常热情的人保持警惕，尽量不要和自己在网络上的朋友有任何钱财上的往来。

二、在网络上和我们产生连接的人只是我们的虚拟朋友，不是现实朋友

现在社会网络是非常发达的，很多的人都喜欢在网络上交朋友，和网友倾诉自己的心事。尽管我们和网络上的人再聊的来，网络上的人，也不是我们现实中的朋友，只是我们虚拟的朋友。要想不落入骗局，我们需要认识到一点在现实生活中和我们产生连接的人才是我们应该依靠的人，而不是网络上的人。

三、我们在网络上千万不能够轻信他人

很多的人在网络上因为遇到了能够聊的来的朋友，于是就会轻易的去放心他人，将自己的转给他人。这样的人是很容易受骗的，所以希望我们每一个人在网络上都不要轻易相信他人。

那么你觉得我们应该如何警惕落入这样的骗局呢？欢迎评论区下方留言。

在人际交往中，每个人都是在乎自己面子的，面子是每个人自尊和尊严的体现，但是也会让一些人变得爱慕虚荣，甚至为了所谓的”面子“，不惜做出违法犯罪的事情，但是这样得来的”面子“如同白纸一样薄，一捅就破。

曹某和孙某两人合伙开了一家网店，主要经营女装。网店开起来之后生意马马虎虎，经营一段时间之后，孙某又拉了朋友陈某和林某入伙。之后4人便进行了具体分工，并且签订了合作协议，孙某负责寻找货源，林某负责购买货物，曹某负责运营店铺，而陈某只入干股享受分红。

在10月14日，林某接到了曹某打来的电话，对方称急需还房贷，让他借点钱应急，李某便通过支付软件给曹某转账了1万元人民币。没过多久，曹某又再次找到了林某，声称要打点平台客服，为店铺增加流量，以此来增加店铺的订单量，还承诺保证店铺每个月有30万的净利润，这次林某又让会计给曹某转账了1万元。

但其实这所有的转账借钱理由都是曹某捏造出来的，第1次拿到了1万元被曹某转账5000元给女友杨某，剩下的5000偿还个人债务，第2次的一万元大部分被曹某用于租赁汽车和日常消费。

11月24日，前两次骗来的2万元已经被曹某挥霍一空，便想着再次说谎诈骗钱财，对林某说打点客服平台的话还需要25692元，还催着对方赶紧给自己转账，不过这次并没有像之前两次那样顺利，李某觉得有些不对劲，怀疑自己被骗了，于是选择了报警。

根据线索，警方很快就将曹某抓获归案，到案之后，当警方问起为什么要骗钱的时候，曹某语出惊人，表示：我骗到了钱就觉得自己有钱了；租宝马去接女朋友才感觉够大气。如此的说法让人不敢苟同，这和之前网络上流行的”宁愿在宝马车上哭，也不愿意在自行车后座上笑“如出一辙。

原来曹某的前女友和自己有一段距离，平日里出行不便的时候，曹某就会经常出租车前往，在自己骗到钱之后，曹某觉得自己有钱了，出手更加阔绰，便租起了一天租金1000的宝马去接女友。

目前，曹某因涉嫌诈骗罪，已被义乌市警方依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理之中。

有多大的能力就办多大的事情，通过违法犯罪所得而来的”大气“如同泡沫一般，一触就破，既然和朋友合伙做生意，那就应该稳扎稳打，踏实做事，总有一天会出人头地，通过正当的手段来增加自己的收入，而不是去诈骗，这样才是真正的面子。

她遭遇的是情感骗局，因为该女子本来就仰慕军人，然后男子以军人的身份一直骗她钱。

我们在网络上不要轻易的相信一些人，一定要对一些人有一些防备心理，不要更多的告诉一些人自己的个人信息。

她遭遇了杀猪盘骗局，骗子一步步取得她的信任，把她骗了。

浙江省义乌的邱雅馨向《中国新闻周刊》透露，她负责为外商购买商品，外商将货款打到她的银行账户。

吴亚告诉第一财经，义乌当地商户银行卡被冻结的情况非常严重，身边也有很多案例，自己的幸运在于，被冻结的几个银行卡最终都成功解冻，属于有疑点但查过后没有问题。周围多了冻结的例子后，她也很快学会了“把不常用的账户报给客户”，所以冻结的账户里没有多少余额，受影响的资金也不多。

但是许多义乌商人就没有吴亚那么幸运了。据官方不完全统计，仅2020年，义乌市境内企业和个人被公安机关查封的银行账户就超过1万个，冻结资金超过10亿元，波及范围比2019年扩大了一倍。在全球迎来新一轮反洗钱高潮的背景下，义乌公安部门的行动并非是针对义乌，而是由于义乌外贸小企业众多，因其较为集中而成为重灾区。

伴随着中小型外贸企业的迅速崛起，资金风险控制这一外贸行业长期以来的痛点，再次被提上日程。行业专家认为，外贸支付领域的风控痛点的解决之道，根本在于数字化、电子化。她从武汉警方了解到，该赌博网站为涉赌者提供一个银行账户，正是她曾经为客户提供的账户。在钱到我账上之后，警方认为这是受害人被骗的钱，于是冻结了受害人的银行卡。

据邱雅馨介绍，当时银行卡上有20多万元资金，其中4万多元是所谓的赌徒资金。其余采购款，因其客户未提供资金来源等资料，至今仍被冻结。银行卡被冻结如邱雅馨的情况在义乌还有很多。一群500人的微信群，大多数人都在备注栏里，填写着某省某地某卡被冻结。义乌智囊团负责人周淮山告诉《中国新闻周刊》，他了解到，许多企业的银行账户被冻结，严重影响了企业的经营和外贸出口。

四月九日，义乌市公安局刑侦大队落款为“致全国各地公安机关的一封信”在网上流传。公开信件中提到，“电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，利用更紧密的洗钱手段，将诈骗所得直接变现为货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户的银行账户在全国各地频繁冻结，让经营户的生产经营活动，雪上加霜。”

”“去年十月，一笔钱到账后，银行卡随即被警方冻结。”邱雅馨介绍说，刚开始她还不知道怎么回事。首先到银行查询，她的银行卡开户行提供了武汉警方的电话号码，但联系过程十分曲折，“电话打通后，接线员说这件事不属于他们，需要联系对方。终于，我打了市长热线，才有人主动来找我，说明是哪个派出所负责这起案件。”

义乌国际商贸城的店主张恒告诉《中国新闻周刊》，他的银行卡在去年七月被冻结，留下了两个张家界警方的电话号码，“银行卡里有两百多万元，严重影响了正常经营。公司提供营业执照，银行流水，和客人聊天记录，水单等资料，警察让我们回去等消息。谁知过了几个月，大约16万元直接被扣了。

由于同一件案子，被冻卡的不止张恒一个。那时，和他一起到张家界的有三十多人。张恒发给记者的一张银行转账截图显示，这些人被扣的金额从数万元到几万元不等。到现在为止，我已经冻结了五六张银行卡，还有四张没有解封。一位做义乌配料的供应商王霞对《中国新闻周刊》说，第一张卡冻结3天后，暂时松绑几个小时，她就把这张票取了出来。在第二年，客户打出一笔钱，冻结一张卡。现在，她正面临着没有信用卡的处境。

王霞介绍说，她的客户已经合作了很多年，他们通过微信、 QQ等网络下订单，王霞将货物送到指定的货代公司仓库，货代再打款到公司账户。以往，外商主要通过外贸公司把货款转到王霞公司的帐户上。近两年来，他们常常选择直接转入她的帐户。

事实上，受影响的不仅仅是商家。邱雅馨对《中国新闻周刊》说，她有一个朋友在外贸公司工作，公司收到了一笔有问题的款项，公司通过这些款项给她发了几千元工资，朋友的工资卡和公司的账户都被冻结了。商家遇到银行卡冻结问题，与近两年来不断推进的“断卡行动”有关。之前，义乌警方介绍，任何一起电信网络诈骗案件，都有信息和资金两个环节。

每一种骗局，骗子都是通过电话、短信、网络等手段进行诈骗，通过银行卡、第三方支付平台转账。使用两个环节需要使用手机卡和银行卡。为逃避打击，诈骗团伙会大量购买手机卡、银行卡，这就滋生了一条买卖、出租、出借手机卡的黑灰产业链。断卡行动，针对的是非法卖、租、借或购买身份证号码、银行卡、手机卡、U盾等银行卡四件套的个人。

新桂花疫情爆发，外资企业无法进入义乌，给义乌外贸行业带来巨大冲击。与此同时，义乌对外贸易“内贸”化的贸易体制，使得义乌个体经营户在对外贸易经营过程中，收货时主要以人民币结算，而与之有关的外国客商则习惯于通过地下钱庄结算。“义乌经营户在选择付款渠道时，没有自主权，”义乌警方在一封公开信中表示。

在银行卡被冻结之后，我们才慢慢了解到，客人的钱可能是通过所谓的地下钱庄进入的。张恒表示，对于做外贸的个体工商户来说，收款渠道非常狭窄，而且没有能力核实客户资金来源。在义乌，由于银行系统和公安系统联网，异地公安人员大多是直接通过网上远程操作进行冻结，从而出现了大量的银行卡冻结现象。

「我们的客户自己也不知道钱不干净，外国客商常常把美元拿到他们当地的地下钱庄，然后再打钱给我们。」“地下钱庄”的说法吴亚并不避讳，而以人民币结算出口定单，是义乌外贸行业主要的交易方式。

此类人民币结算，因涉及境外国家或地区的第三方公司，也容易被地下钱庄“洗黑钱”钻出漏洞，从而让“问题”资金流入义乌合法的账户，引发账户被公安冻结。李林说得很实在，如果用人民币结算，对经营户来说没有汇兑成本，汇兑速度快；而一旦要从银行走正规渠道，通过美元结算，汇款到国内账户再换成人民币，不但要提供相应的提单、发货合同等材料，还要等待至少两个星期的审核过程。

即是说，如果是以前大多数人用国内的人民币打款，第二天就可以去买货，但是如果是国外的美元通过正规渠道打到国内账户进行结汇和换汇，不仅会延长时间，降低现金流动的效率，也会增加结汇成本。对李林这样规模的企业来说，可以培养正规的财务会计人员，但是那些小型企业，每年可能能赚十几万元，加上会计人员的工资，这算什么啊？

自去年下半年以来，我们就注意到了这一现象，全国很大一部分中小型外贸企业的账户都有被冻结的风险，可以说10个账户中有2个存在被冻结的风险。XTransfer公司创始人兼 CEO邓国标告诉第一财经，反洗钱力度日益加大的趋势不仅体现在中国，在亚太区和全球范围内也越来越明显，执法机构在打击洗钱活动或地下钱庄时，往往会同时打击上下游账户。

为稳定义乌外贸环境，义乌市政府针对银行卡冻结问题，抽调义乌商务局、义乌市检察院、义乌市公安局、义乌市司法局、中国小商品集团等部门人员，组成联合调查组，专门赴义乌商贸城，协助经营户办理银行卡冻结事宜。

据义乌官方网站2月发布的消息称，自去年11月10日启用以来，义乌市银行账户冻结援助中心先后派出16个工作组，由商务局、公安局、商城集团等部门组成，对近40个地级市，100多个县级市公安局进行了走访；同时，还向全国近1000个县市区公安局发出了接洽函和冻结清单，邀请异地公安到义乌进行案件调查。

周淮山认为，义乌市政府做了很多工作，但是“冻结的事情，义乌政府自己不能解决”。就是在这样的背景下，义乌警方向全国各地公安机关发出公开信。邱雅馨说：“大约20多天前，我在朋友圈里看到的，却不知道真相。“中国新闻周刊”记者拨通了义乌市公安局刑侦大队的值班电话，值班人员没有否认此信的真实性。

在这封公开信中，对义乌各地公安机关在义乌经营户或外贸公司取证时，提出以下几点意见和建议：公安机关承担追查和确认资金来源渠道违法行为的责任。该信建议，充分了解义乌外贸企业和个体工商户的现状和存在的问题，对于能够提供经营主体资格证明、订单、发货、外贸货代、对应货款收款等证明的经营户，应采用证人证言的方式取证。

上述证据证明，涉案款项系贸易货款的，适用于认定合法经营者善意取得货款的情形。在公开信中表示，不建议采用强制要求经营户退还或通过强制措施强制扣款的方式；也不建议对经营户采用类似的选择性执法行为“退还或采取强制措施”。义乌警方建议，对涉嫌贪污的犯罪嫌疑人，在侦查终结后，可以解除冻结、限制冻结或者采取强制措施，以保障资金安全。

警察对问题资金的处理，核心在于商家是否善意取得货款。该信指出，在司法活动中，有关经营者善意取得货款的处理意见、续冻规定等法律适用问题，义乌市政府及相关部门，已向上级部门提请制定并明确意见。

最后，在公开信中强调：“对某些执法过度、执法选择性等行为，义乌公安将不予支持，并将有过错的情况报告有关部门，由组织者承担相应的执法责任。”

面对这种陷阱，首先最重要的是要有一个沉着冷静的心，要时刻洞悉对方的目的是什么，只有知悉对方的目的之后，你才能做到防范骗局。

在平时生活中，不要随意的相信任何人，也不要接听陌生人的电话，也不要相信陌生人的话语，也不要把自己的经济状况告诉陌生人，也不要和陌生人随意的交谈。

平时就应该有一个特别好的警惕性，而且在生活中也应该学习一些相关的安全知识，这样的话才可以很好的避免。也应该多看一些法律频道，了解现在骗子的最新手段。

现如今的生活中许多人都处于网络世界都是虚拟的人，于是骗子利用这个网络虚拟的环境开始进行电信诈骗，就有许多的人就进入了骗子的圈套中，让骗子的钱变得越来越多，就比如说有些人喜欢和网上的小妹妹聊天，但是殊不知这些小妹妹都是一群男人所扮演的。可以说自从网络出现，电信诈骗的事例越来越多，就比如说义乌的一位女子被骗子叫的一口一个老婆最终沦陷骗了近40万元。这个女子就被陷入了电信诈骗中。

电信诈骗可以说是无处都有，比如说我们在生活中随便看一看短信，就都可以发现有许多陌生的号码给自己发一些诈骗短信，就比如说短信中写的自己中了多少万元的奖需要绑定银行卡或者是有些人冒充公安机关给自己发短信，说自己违反了法律需要汇款来减轻对自己的处罚。而且那些骗子都喜欢骗女生或者是一些老年人，因为这些人几乎没有什么防范意识，对电信诈骗的警惕能力很低，随便就容易相信了短信中的内容，导致骗子肆无忌惮的骗他们的钱。当那些人发现骗子骗了他们的钱之后才回过神来，发现自己的钱少了不止一点，几乎把所有的家产都贡献给了骗子，但是如果让警方去处理电信诈骗也是非常困难的，因为骗子的手机有许多，只要他们骗到了钱，手机就立马注销根本找不到人影。

所以说在生活中我们一定要预防警惕电信诈骗的出现，遇到诈骗号码我们不能接，遇到诈骗短信我们就不要理会他们。因为一旦信了电信诈骗的短信或者是电话，我们就容易陷入其中无法自拔，导致自己的家产变得越来越少，使自己的损失越来越多。