会计培训财务顾问

随着社会专业化分工趋势的凸显和监管环境的日益严格，中小企业的传统财务部门已经不能满足企业不断升级的财税需求，在这一背景下，财务托管服务在国内开始被关注。而财咖早在2018年初，就开始为客户提供整体和部分的财务托管服务，积累了大量的客户和服务经验，随着其智能ERP系统的上线，企业发展迅猛，市场占有率不断攀升，在业内树立了非常好的口碑。今日，记者专门就财咖的服务模式、与传统财务部的差异、服务价值和服务质量的保证等相关问题与创始人王楠进行了深度的对话。1、请您先介绍一下财咖的发展历程？起步阶段。财咖是在2017年5月正式起步的，最开始我们有4名员工。说来惭愧，我们当时的第一个创业方向是做财务服务O2O，并做了自己的撮合交易平台，但是该项目经过几个月的努力以失败告终。究其原因，主要是我们在项目的论证上出了重大的问题。重新启航。我们的核心团队本身是有财务咨询背景的，一直有在坚持做一些线下服务来补贴创业项目。在第一个项目失败后，我们又快速试错了财税垂直媒体，财税教育等方向，最终在2018年初我们明确了目前的这一方向，我们叫他“财务托管”，致力于为几十人到几百人的公司提供完整的第三方财务部服务。2018年4月我们为了提高服务质量和标准化程度，启动了自主ERP系统的研发，在产品和研发团队近一年的努力下，财咖ERP1.0版本已于2019年上线运营。当前财咖已经构筑了完整的销售、渠道、服务、培训、研发、运营和后台部门体系，各部门紧密配合，团队总体规模已达到40多人，优质客户有数十家，我们在财务托管这条路上稳扎稳打，取得了非常不错的成绩。2、财咖目前的服务模式是怎么样的？盈利情况如何？我们目前是把企业的财务工作分成了三个职能，财务核算职能、管理会计职能、财务顾问职能。企业可以将其中的一个职能或者全部职能托管给我们。财务核算职能，就是基础的记账报税工作，目前是利用财咖智能ERP软件+财务共享中心的模式，提高企业财务核算的统一性、规范性、准确性，最重要的是极大的提高了基础工作的效率性。管理会计职能，我们委派管理会计人员或企业自主招聘管理会计人员由财咖进行管理，负责企业日常财务管理工作，管理会计的工作也依托智能ERP软件，此外，我们还有标准化的对外输出体系。财务顾问职能，是由我们委派具有丰富经验的财务专家领导整个托管工作，跟普通的外部顾问不同，我们的财务顾问是半驻场的，而不是企业需要的时候、找我们的时候，我们才去，他承担的就是企业财务总监的职能，但是依托我们的平台，可以提供更好的服务和各种渠道资源。并且，这些专家都是在相同行业有丰富经验的资深财税人士，对行业中的财税问题有很好的理解能力和解决能力。3、为什么会选择做“财务托管”这个行业？其实，目前在西方国家，财务托管是很普遍的，从1991 年埃森哲与英国石油达成一个财务托管协议开始，到21世纪初，宝洁、微软等公司也纷纷开始进行财务托管，催生了埃森哲等一大批知名的财务托管公司。国内财务托管目前还在起步阶段，但是，随着社会专业化分工趋势的加剧，更多的中国企业也开始选择将非核心业务外包，例如：富士康让跨国公司放弃生产职能而更专注品牌和研发、阿里云替代了企业的机房和大量运维，合肥成为了中国呼叫中心之都，这些都在表明，专业化分工必然是以后社会发展的趋势，财务也不例外。并且，目前国内人口老龄化、出生率降低、产业结构调整，这些都导致用工成本在持续增加；个税改革、金税三期、执法手段升级等监管环境的收紧给企业带来更高的潜在税务风险，制度不断完善，违法成本攀高，企业对财务人员的需求从更私密转向更专业。在这些因素的综合作用下，财务托管这种财务服务模式，必将成为未来财务服务最主要的模式。4、我们与传统的代理记账有哪些不同？财务托管和代理记账适用的主体是完全不一样的，所以可以说是两个完全不同的服务领域。代理记账适合的是微型企业，这类企业处在起步阶段，记账和报税几乎就是企业财务的全部需求了。但是随着企业的发展，业务和规模的不断壮大，企业就会有更多的财务需求，包括复杂财务处理、财务制度和体系的搭建和管理、内控搭建、融资尽调、税务筹划、投资规划、数据分析与风险提示、决策支撑等等，这些代理记账都没办法满足。而财务托管的目标客户就是这些已经有一定规模的企业，我们提供复杂的基础财务核算服务、管理会计的服务和财务顾问的服务，针对企业所处的不同阶段，输出不同的解决方案。4、相比与企业自己组建财务部门，托管给你们，对企业来讲有哪些好处？首先，大幅度的降低了企业的人力成本，我们定价大约只有企业自己组建财务部成本的60%~70%，并且通过我们的专业管理和筹划、智能ERP系统等，让企业少花了很多冤枉钱。其次，专业的人做专业的事儿，我们提供的服务质量和价值远高于他们自己组建财务部，不仅规范财务核算，而且定期提供经营分析报告、资金分析报告、行业解决方案、风险提示等很多落地性很强，对企业很有价值的东西。最后，就是动力问题，财务人员原本在企业的角色就是一个后勤人员，拿固定工资，相对比业务人员来说，其实动力是不太足的，但是财务托管以后，我们来服务的这些财务人员，在我们公司属于业务部门，我们通过内部考核和激励，更能激发他们的工作动力，动力不同，工作效率和结果都会非常不同。5、有些企业可能对把财务托管给你们有数据安全和保密性方面的顾虑，财咖如何去消除客户的这种顾虑？我们在托管合同中承诺企业可以3个月不满意全额退款，并且如果是我们的原因造成客户数据安全和保密性方面的损失，我们5倍赔偿。这首先表明了我们的一个态度，我们之所以可以这样去承诺，说明我们对自己服务的专业性、安全性和保密性都是很有信心的。作为我们自身，我们有很完善的内部培训机制，会针对数据安全和保密性做专门的、持续性的培训，让所有的服务人员能够有足够的保密性意识，并最终落实到服务的过程中。其实，企业自己组建财务部门，雇佣的员工也有泄密的风险，而我们作为一个专业机构，能更好的承担相关的责任。6、财务托管业务目前的客户情况如何？客户反馈如何？目前我们已经有了数十家TMT、医疗、教育、文娱等行业的客户，其中有几家是拟美股和拟港股上市的公司。我们的智能ERP系统上线以后，又有一批很有意向的客户目前正在商谈和前期的调研阶段。我们目前财务托管客户的续约率还保持在100%，因为财务托管以后我们确实在经营分析和数据支撑方面给了企业很大的帮助，同时又在财税风险和税务筹划方面进行了把控，还帮助他们节省了人力成本和软件成本，企业对我们的服务还是非常肯定的，因为我们确实给企业解决了问题、做好了财务管理这件事儿，这也是我们服务的价值所在。7、我们如何保证对每个客户的服务质量？首先，我们服务团队的专业素养能满足相关岗位要求，配备了有丰富相关行业经验的人来服务；其次，我们服务流程都是标准化的，有一套自己的标准化输出体系，在质量上是有很高的保障的；最后，我们通过ERP系统的监控和内部复核机制，来再次加固和保证我们的服务质量。8、财咖智能ERP系统目前主要有哪些功能？相比市面上已经有的财务软件和报销软件，它有什么优势？我们的智能ERP系统目前的功能包括：日常报销、财务核算、预算管理、资金管理、数据分析5个大的模块，每个大模块里面包含更多的细化功能。对比其他软件来说：首先，自动化程度很高，通过我们的软件，所有的业务数据可以自动转换为财务数据，数据链条可以一一匹配，90%以上的凭证都可以自动生成，这个软件可以进行非常复杂的财务处理，我们目前有很多家拟港股、新三板上市的客户也都上线了这个系统，他们的业务规模和业务逻辑都是很复杂的，但是通过我们的系统，依然可以实现90%以上的自动化，这对企业来说，效率有非常大的提高。其次，我们的自定义性很强，很多软件功能全但是适用性差，都是标准版的，企业要想适配成适合自己的，都需要找软件公司进行二次开发，但是二次开发的成本是非常高昂的。而我们的ERP软件，在初始配置的时候就可以完全按照企业自身的业务模式和管理需求进行非常高度的自定义，这个过程是很快的而且无需单独支付成本的。最后，我们不按照站点收费、免费给托管客户使用，对客户来说，每年节省了一笔相当可观的软件费用。9、以后还会继续增加对软件的研发投入吗？肯定会的，我们目前是“智能ERP系统”+“财务共享中心”+“专家服务团队”三驾马车，智能ERP系统是基础，财务共享中心和专家服务团队都要依靠这个工具来提高效率，所以我们肯定会继续投入研发，把我们的ERP系统打磨的更好。我们目前1.0版本已经上线了，2.0版本将会加入影像、银企直联等更多的模块，我们将会持续的通过技术手段来提高财务处理的效率，最终实现替代90%以上的人力劳动的愿景。10、财咖未来的发展战略和规划是什么？两年内我们都将立足于北京市场，扎根北京，服务北京，不断提高服务品质和服务效率，树立北京地区最值得信赖的财务托管公司的品牌形象。我们将广泛的与创业园区、孵化器、其他企业服务机构合作，在企业服务领域为客户创造更高的价值，践行“财务小变化，企业大未来”的理念，为企业发展保驾护航。

财务顾问需要良好的 逻辑思维 和书面及口头表达，喜欢挑战，有很强的新技术学习能力，积极乐观，工作踏实认真;以下是我精心收集整理的财务顾问的主要职责，肯定会对你有所帮助的，来阅读一下吧!

财务顾问的主要职责1

1、负责日常财务产品的财务模块信息化操作和问题处理;

2、协助客户财务部进行信息化财务数据的分析和方案编写;

3、涉及财务系统技术问题及时向开发或集成人员反馈;

4、负责向客户财务部培训讲解财务软件使用知识和问题;

5、未来能承担行业财务信息化前沿课题研究和编写。

财务顾问的主要职责2

1、根据客户需要，进行家庭财务体检，同时提出合理化的资产配置建议

2、帮助客户发现财务、税务、内控方面的问题和潜在风险 ;

3、以电话，网络， 拜访 等方式向我司自有新老客户提供财务咨询

4、针对客户需求特点提供，财务咨询，推荐我司各类服务和解决方案;

5、定期与客户进行沟通，建立良好的长期合作关系;

6、发掘新客户，维护老客户，挖掘客户的潜力;

7、完成工作目标与上级领导交办的其他工作。

财务顾问的主要职责3

1、开业辅导，引导客户下载APP,确认税金消息;

2、引导、培训客户相关流程操作(如抄报税和清卡、打印发票汇总及明细表、导出银行流水明细等)，接收票据;

3、负责公司的服务客户的记账报税、税务报道、银行流水、成本核算、成本管理等工作;

4、处理主办会计和会计助理工作中需与客户沟通的问题、指导下属团队的工作执行情况和执行结果;

5、维护好公司分配的服务客户，根据客户的需求，解答客户的问题，做好客户沟通及客情维护等;

财务顾问的主要职责3

1、负责FICO模块的整体需求、技术、进度、质量等管理，把控项目实施中FICO模块相关的各个节点的落实情况，及时沟通解决项目实施过程中出现的问题，促进项目顺利完成;负责进行需求调研，系统架构设计，业务流程优化，蓝图设计，系统实现，系统切换策略等方案制定;

2、负责FICO模块的主数据配置、测试;

3、负责完成项目具体实现工作，包括后台配置，功能 说明书 编写，测试方案，培训流程，系统上线等，针对提出的关键需求进行业务和流程诊断，并给出可行性方案;

4、负责上线后FICO模块的日常维护，故障处理，确保模块的稳定可靠;5、负责对相关部门的培训工作，包括用户文文件编写、关键用户培训等。

财务顾问的主要职责4

SAP相关财务子项目协调，组织财务人员与项目实施人员进行需求和方案的制定。

与财务用户协调用户测试案例制定与沟通。

协助项目经理管理用户测试的完成情况以及进度。

协助项目经理跟进项目问题以及进度，及时与用户进行沟通协调解决问题。

协助项目经理跟进项目时间表。

财务顾问的主要职责5

1、从事税务筹划、灵活用工、员工福利方面的销售工作;

2、完成公司拟定的销售目标和销售任务，并努力完成;

3、对客户进行沟通、拜访、跟进、开拓并维持好客户;

4、按公司要求进行组织建设、团队建设;

5、完成领导交办的其他任务;

财务顾问的主要职责6

1、和关键用户沟通需求，梳理并确认方案，跟进开发实现;

2、日常系统运维处理，解决用户使用过程中的问题;

3、参与EBS优化工作。

财务顾问的主要职责7

1、指导企业解决财务、税务筹划及相关问题的解答;

2、通过合适的 渠道 开拓市场，挖掘客户。

财务顾问的主要职责相关 文章 ：

★ 财务主要职责有哪些

★ 财务专员的主要职责

★ 财务经理岗位的主要职责内容

★ 财务专员工作职责主要是什么

★ 财务经理的主要职责概述

★ 财务部主要岗位职责

★ 财务专员工作职责主要有哪些

★ 财务专员工作职责主要内容

★ 财务专员岗位的主要职责表述