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什么是金融理财?金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤：1 建立与定位理财师与客户的关系金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2 收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。3 分析评估客户财务状况金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4 起草并提出金融理财建议及备选方案金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。5 实施实现目标的计划方案理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。 back to top实行金融理财的优势所在?金融理财为您的财务决策提供了方向指导及具体方法。通过理财，您可以对一个财务决策对财务其它各个方面的影响进行科学预见并采取有效措施。例如，购买一种金融产品不仅可能缩短您归还贷款的周期，或许还能明显推迟您的退休期。每个理财决策都是整体决策的一部分。只有把握总体， 您才能够正确预期决策对您的生活目标会产生什么样的短期或长期影响。通过理财，您还可以较快的适应生活中所发生的各种变化，从而确保自己在通往所设立目标的正确轨道上行进。您能否自己完成金融理财?现在市场上有很多理财软件、杂志和书籍可以帮助个人完成对自己财务的管理。 但如果您遇到下述问题之一，寻找专业的金融理财师帮助理财就是一个更好的选择了。1，在某些方面，您不具备系统的专业知识。例如专业金融理财师可以为您评估您所购买的资产组合的风险系数或根据您家庭变化情况为您指定合理的退休计划。2，在设立未来目标方面，您想要听取专家意见。3，您无法抽出时间自己制定理财方案。4，您遇到了自己无法有效处理的突发或引致重大财务需要的事件，如生育、继承或严重疾病等。5，您感觉专业理财顾问能够帮助您更有效的对当前财务进行管理。6，您感觉到了金融理财的紧迫性却不知如何寻找着手进行规划。谁可以使用“金融理财师”这一称谓？本文中所引用的“金融理财师”是从事金融理财并取得资格认证的专业人士。“金融理财师”是在达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。在众多的金融服务提供者之中，选择金融理财师的原因是什么？金融理财师在实施具体理财活动之前会以您的需要为出发点进行科学的财务分析与决策。金融理财师在上岗之前都接受过严格的培训，有能力为您提供完整全面的理财计划，而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于您财务生活的某个方面。因此在聘用金融服务提供者之前，您需要对其所提供金融服务的范围有较为充分的了解。 back to top何时聘请金融理财师最合理？越早进行财务规划，客户从整个理财过程中的受益也就最大，这是理财界人士的共识。但是不论从哪个年龄段开始理财，您都可以从高质量的理财服务中获益。年轻客户通过理财可以较早实现财务决策的科学化，避免浪费和财产的流失。然而由于法律的不断变更和生活环境、条件的变化，中年人和老年人适时调整其财务计划也是很有必要的。金融理财标准委员会是一个什么组织？2004年9月1日，中国金融理财标准委员会，历经两年多的筹备终于成立了。刘鸿儒为第一届标准委员会的主任委员，工商银行的张福荣副行长和北京大学经济学院院长刘伟教授分别代表业界和学术教育界被选为副主任委员，资深的银行专家蔡重直博士为秘书长。委员会的23名委员均为是来自业内的资深人士。中国金融理财标准委员会的主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的职业水平资格考试，并向符合标准的专业人员颁发金融理财师资格证书，负责对获得金融理财师资格的人员进行再教育、以及重新认证，以保障CFP 向社会公众提供优质、安全和有效的理财服务。能否对中国金融理财师的认证作一个简要介绍？标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。AFP的注册商标为 ，CFP的注册商标为 。标准委员会在中国进行AFP资格认证，同时由国际CFP组织授权在中国（香港和台湾地区除外）独家进行CFP资格认证。 back to top请问金融理财师培训是如何开展的？标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。能否对AFP认证过程作简要的介绍？ⅰ具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险管理与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ 获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位；n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。 back to topAFP及CFP的从业经验的时间要求是如何规定的？AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n 具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。
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截至目前，开设会计学专业的大学共计480所，在这些高校中，会计学专业最好的大学有：创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1952年 公立 财经 辽宁省人民政府1上海财经大学上海财经大学源于1917年南京高等师范学校创办的商科，著名社会活动家、爱国民主人士杨杏佛任商科主任。1921年，随着以南京高等师范学校为基础建设国立东南大学计划的实施，商科扩充改组并迁址上海，成立国立东南大学分设上海商科大学，这是中国教育史上最早的商科大学，著名教育家郭秉文任校长，著名经济学家马寅初任教务主任。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1917年 公立 财经 教育部2中南财经政法大学中南财经政法大学是中华人民共和国教育部直属的一所普通高等学校，是国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台项目重点建设高校之一。学校现有两个校区，南湖校区位于风景秀丽的南湖水畔，首义校区位于历史悠久的黄鹤楼下。2012年10月，教育部、财政部、湖北省人民政府签署正式协议，共建中南财经政法大学。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1948年 公立 综合 教育部3厦门大学厦门大学由著名爱国华侨领袖陈嘉庚先生于1921年创办，是中国近代教育史上第一所华侨创办的大学，也是国家“211工程”和“985工程”重点建设的高水平大学。建校迄今，已先后为国家培养了20万多名本科生和研究生，在厦大学习、工作过的两院院士达60多人。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1921年 公立 综合 教育部4对外经济贸易大学对外经济贸易大学是教育部直属的全国重点大学，国家“211工程”首批重点建设高校，坐落在首都北京朝阳区。学校校园规划精致，环境优雅，是中国社会主义经济建设事业人才培养和科学研究的重要基地之一。2010年12月，教育部与商务部正式签署协议，共建对外经济贸易大学。学校现任党委书记王玲，校长施建军。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1951年 公立 财经 语言 教育部5中央财经大学中央财经大学是教育部直属的国家“211工程”重点建设高校和国家“优势学科创新平台”项目首批试点高校。学校是新中国成立后中央人民政府创办的第一所新型高等财经院校，历经中央税务学校、中央财政学院、中央财经学院、中央财政金融学院等发展阶段，1996年更名为中央财经大学。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1949年 公立 财经 教育部6清华大学清华大学是中国著名高等学府，坐落于北京西北郊风景秀丽的清华园，是中国高层次人才培养和科学技术研究的重要基地。清华大学的前身是清华学堂，成立于1911年，当初是清政府建立的留美预备学校。1912年更名为清华学校，为尝试人才的本地培养，1925年设立大学部，同年开办国学研究院，1928年更名为"国立清华大学"。1937年抗日战争爆发后，南迁长沙，与北京大学、南开大学联合办学，组建国立长沙临时大学，1938年迁至昆明，改名为国立西南联合大学。1946年，清华大学迁回清华园原址复校。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1911年 公立 综合 教育部7中山大学中山大学由孙中山先生创办，有着一百多年办学传统，是中国南方科学研究、文化学术与人才培养的重镇。作为中国教育部直属高校，通过部省共建，中山大学已经成为一所国内一流、国际知名的现代综合性大学。现由广州校区、珠海校区、深圳校区三个校区、五个校园及八家附属医院组成。中山大学正在向世界一流大学迈进，努力成为全球学术重镇。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1924年 公立 综合 教育部8天津财经大学天津财经大学是新中国最早建立的财经大学之一，是一所以经济学和管理学科为主干，兼有文学、法学、理学、工学、教育学、艺术学等八大学科门类交叉渗透、协调发展的多科性大学。近年来，新建了数字化的逸夫图书馆、16万平方米的大学生公寓城，18万平方米与世界著名大学建筑相比绝不逊色的新教学楼群。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1958年 公立 财经 天津市教育委员会9江西财经大学江西财经大学是一所财政部、教育部、江西省人民政府共建，以经济、管理类学科为主，法、工、文、理、艺术等学科协调发展的高等财经学府。2008年2月6日，温家宝总理与江西财大师生共度除夕，发表了重要讲话，并称赞说：“你们学校是所很好的学校”，激励着学校永葆奋斗精神，办好人民满意的教育。2012年成为财政部、教育部、江西省人民政府共建高校。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1923年 公立 财经 江西省人民政府10西南财经大学西南财经大学是教育部直属的国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台建设的全国重点大学，也是国家教育体制改革试点高校。学校坐落在成都平原，携光华、柳林两校区，辖地2300余亩，校园湖光柳影，芳草绿树，翩翩学者，蔚为大观，是著名的“园林式院校”。创建时间 学校类型 学科类型 隶属单位1925年 公立 财经 教育部11中国人民大学中国人民大学（RenminUniversityofChina）是一所以人文社会科学为主的综合性研究型全国重点大学，直属于教育部，由教育部与北京市共建。学校的前身是1937年诞生于抗日战争烽火中的陕北公学，以及后来的华北联合大学和华北大学。著名教育家吴玉章、成仿吾、袁宝华、黄达、李文海、纪宝成、陈雨露先后担任校长。现任党委书记为靳诺教授，校长为刘伟教授。会计学专业相关介绍会计学专业属工商管理学科，是一个应用性较强的专业。该专业设有企业会计、国际会计、注册会计师等三个专业方向。专业以企业会计为主，兼顾计算机与财务管理。在教学方法上强调理论与实践相结合的教学模式，提倡启发式与案例教学，多方位培养学生处理会计业务与管理财务的操作能力和创新能力。主要课程：管理学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、会计学、财务管理、市场营销、经济法、财务会计、成本会计、管理会计、审计学。主要学中级财务会计、高级财务会计、财务管理等；基础课有管理学、宏观经济学、微观经济学等课程。
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威海高区管委主任刘伟祖籍在威海火炬高技术产业开发区管委会官方网站上暂未披露。
威海高区管委主任刘伟职责：主持党工委、管委全面工作，负责组织、人事、财政、审计、税务、巡察等方面的工作。分管工委办公室（管委办公室、审计局）、财政局。
扩展资料：
威海高区管委主任刘伟主要履历：
1979.09--1982.07 山东省交通学校公路与桥梁专业学习
1982.07--1987.10 烟台市公路段威海公路站技术员
1987.10--1990.01 威海市公路局环翠公路站技术员
1990.01--1992.11 威海市公路局工程科副科长
1992.11--1993.06 威海经济技术开发区市政建设公司经理
1993.06--1994.11 威海经济技术开发区市政处处长
1994.11--1998.12 威海经济技术开发区规划建设局副局长，市政处处长
1998.12--2000.03 威海经济技术开发区建设局副局长，市政处处长2000.03--2000.07 威海经济技术开发区管委会主任助理（正县级），建设局副局长、市政处处长
2000.07--2000.10 威海经济技术开发区管委会主任助理（正县级）、党委委员，市政处处长
2000.10--2001.03 威海出口加工区管委会副主任、市政处处长
2001.03--2002.02 威海经济技术开发区（出口加工区）管委会副主任、工委副书记，市政处处长
2002.02--2004.03 威海经济技术开发区（出口加工区）管委会副主任、工委副书记
2004.03--2012.01 威海经济技术开发区（出口加工区）管委会常务副主任、工委副书记
2012.01--2012.04 威海市经济和信息化委员会主任、市委工业工委副书记
2012.04--2013.08 威海市经济和信息化委员会主任、市委工业工委书记
2013.08--2015.02 威海市发展和改革委员会主任、党组书记
2015.02--2015.06 威海火炬高技术产业开发区党工委书记
2015.06-- 威海火炬高技术产业开发区管委会主任、党工委书记
参考资料来源：威海火炬高技术产业开发区管委会—刘伟
jennifer1959
专升本财务管理专业考试科目：会计学原理+财务管理。
专升本财务管理专业参考教材：
《基础会计》易三军 华中科技大学出版社，《财务管理》刘伟 华中科技大学出版社。
一、财务管理专业的就业领域
财务管理专业毕业生的就业率：83.85%。，其中一部分会从事会计工作，而另一部分会从事理财规划工作。
二、财务管理专业的就业通道
财务管理专业毕业生就业分布最为集中的5个去向分别是：国有小型企业、民营大中型企业、外资小型企业、国有大中型企业、外资大中型企业。
三、财务管理专业的就业待遇
1、会计人才：会计也分好多种，一般会计根据岗位不同工资不等。应届毕业生的基本在2000元左右，工作两年左右能到2500元，工作满五年基本在4000左右，工作满十年能到8000左右。
2、理财规划人才：根据行业不同，理财规划人员的工资待遇也不相同。应届毕业生的基本上在2000上下浮动，工作两年能达到3000以上，工作满五年基本上能达到5000，如果有从业资格证书，可以达到6000-8000，工作满十年月薪在2万左右。
如果是正规的理财规划师，比如银行私人贵宾理财经理年薪可达60万～200万，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上。目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”，美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。
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